気候リスクは金融セーフティネット機関にどのような影響を与えるか
How Does Climate Risk Affect Financial Safety Net Institutions? (原題)
Ł. Szewczyk, Grażyna Szustak, Witold Gradoń
🤖 gxceed AI 要約
日本語
本稿は、中央銀行・金融規制当局・預金保険機構・破綻処理当局といった金融セーフティネット機関が気候リスクにどう対応すべきかを論じる。物理的リスクと移行リスクが信用・市場・流動性・オペレーショナルリスクを通じて金融機関の健全性を揺るがすと指摘。気候ストレステスト、開示要件の強化、当局間連携を健全性監督に組み込むことで、預金者保護と金融システムの長期安定を図れるとする。
English
This paper examines how financial safety net institutions—central banks, regulators, deposit insurers, and resolution authorities—must adapt to climate risk. It argues that physical and transition risks transmit through credit, market, liquidity, and operational channels, threatening financial stability. Enhanced climate stress testing, stronger disclosure requirements, and greater coordination are presented as essential tools for prudential oversight and depositor protection.
Unofficial AI-generated summary based on the public title and abstract. Not an official translation.
📝 gxceed 編集解説 — Why this matters
日本のGX文脈において
日本では日銀・金融庁が気候関連ストレステストやTCFD開示を進めており、SSBJ基準や有報での気候開示義務化を見据える企業・金融機関にとって、健全性監督と開示の接続を整理する視点を提供する。
In the global GX context
Globally, this aligns with the Basel Committee's climate risk guidance, TCFD/ISSB disclosure momentum, and central bank stress-testing exercises (ECB, BoE). It adds a safety-net-institution lens—deposit insurance and resolution—that is often missing from disclosure-centric literature.
👥 読者別の含意
🔬研究者:気候リスクを金融安定・セーフティネットの枠組みで捉える分析視角を提供する。
🏢実務担当者:金融機関の開示・ストレステスト対応を健全性監督の要請と結びつけて準備する際の参考になる。
🏛政策担当者:気候ストレステストや開示要件を健全性規制に統合する際の論点整理に資する。
📄 Abstract（原文）
Climate risk causes significant challenges to financial safety net institutions, including central banks, financial regulators, deposit insurance schemes, and resolution authorities. Physical risks arising from extreme weather events, rising sea levels, and changing climate patterns can directly affect the financial health of households, enterprises, and financial institutions by increasing asset losses, disrupting economic activity, and reducing collateral values. Transition risks linked with policy changes, technological advancements, and shifts in market preferences toward a low-carbon economy may further expose financial institutions to a whole catalogue of risks, including credit, market, liquidity, and operational ones. Financial safety net institutions must adapt their frameworks, risk assessment methodologies, and crisis management strategies to incorporate climate-related problems. Enhanced climate stress testing, improved disclosure requirements, and greater coordination are becoming essential tools for identifying and mitigating systemic risks. The aim of the study is to show how, through inclusion of climate considerations into prudential oversight and financial stability policies, financial safety net institutions can strengthen resilience, protect depositors, and support the long-term stability of the financial system.
🔗 Provenance — このレコードを発見したソース
- semanticscholar https://doi.org/10.66414/mlabs.9727first seen 2026-09-24 05:17:41 · last seen 2026-09-29 05:35:32
🔔 こうした論文の新着を逃したくない方は キーワードアラート に登録（無料・3キーワードまで）。
gxceed は公開メタデータに基づく研究支援データセットです。要約・翻訳・解説は AI 支援で生成されています。 最終的な解釈・検証は利用者が原典資料に基づいて行うことを前提とします。