Global Economic Challenges, Esg and The Risk Management Role of Banks

Unofficial AI-generated summary based on the public title and abstract. Not an official translation.

🔬研究者:Provides a systematic overview of ESG risk transmission channels in banking, useful for framing empirical studies.

🏢実務担当者:Offers guidance on using ESG ratings and scenario analysis for credit portfolio diversification and risk reduction.

🏛政策担当者:Highlights the need for regulatory frameworks that address non-financial risks, especially in emerging economies.

Madina Tuychiyeva E-mail: m.tuychiyeva@usat.uz タシュケント交通大学博士課程学生 科学技術大学経済学部上級講師 タシュケント、ウズベキスタン https://orcid.org/0009-0002-5855-1588 抄録 現代の金融システムは、気候問題、地政学的な動向、技術進歩、そして変化する社会的期待の結果として、ますます高まる不確実性に直面している。これらの課題は、商業銀行が直面するリスクの範囲を大幅に拡大させ、リスク管理への従来のアプローチを再考する必要性を浮き彫りにしている。こうした状況において、環境・社会・ガバナンス（ESG）要素はもはや二次的な問題や風評上の問題とはみなされず、銀行機関の財務的安定性と戦略的持続可能性にますます影響を与えている。 本稿では、ESG原則がどのように商業銀行のリスク管理システムに統合されてきたか、また、それが確立されたリスク評価および意思決定の実践をどのように変革するかを考察する。本研究は、企業の社会的責任の概念からESGの進化をたどり、実践的な管理フレームワークへの移行を強調する。特に注目されるのは、金融機関が二重の役割を果たすESGバンキングという分野である。金融機関は投資家の厳しい監視にさらされる一方で、融資および投資戦略を通じて持続可能な開発を積極的に推進している。本研究は、非財務リスク、特に気候とガバナンスに関する懸念を掘り下げる。これらのリスクは、その間接的な伝達経路、かなりの不確実性、および長期的な影響によって特徴づけられる。 国連の持続可能な開発目標やTCFD勧告などの国際的なガイドラインを用いて、本稿はESGリスクが信用、オペレーショナル、市場、風評、戦略といった伝統的な銀行リスク区分にどのように伝達されるかを示す。特に、環境の脆弱性が借り手の財務業績に大きく影響し得る新興経済国における気候リスクの関連性に重点が置かれている。 本研究は、効果的なESGリスク管理は古典的な定量的手法のみに依存することはできないと論じる。その代わりに、財務指標と専門家の判断、定性分析、シナリオモデリング、ESG格付けを統合した複合的なアプローチが必要である。ESG格付けの利用は、信用ポートフォリオの多様化を改善し、環境に有害なセクターへのエクスポージャーを低減するための実践的なツールとして考察される。調査結果は、ESG原則の銀行リスク管理への統合が、回復力を強化し、よりバランスの取れた意思決定を支援し、長期的な持続可能な開発に貢献することを確認している。

AI 翻訳（deepseek-v4-flash）。 正確を期す場合は下の原文を参照してください。

Madina Tuychiyeva E-mail:m.tuychiyeva@usat.uz PhD student Tashkent State Transport University Senior Lecturer, Department of Economics University of science and technologies Tashkent, Uzbekistan https://orcid.org/0009-0002-5855-1588   ABSTRACT   The contemporary financial system faces increasing uncertainty as a result of climate issues, geopolitical developments, technological progress, and evolving social expectations. These challenges have significantly expanded the spectrum of risks faced by commercial banks and have highlighted the need to reconsider traditional approaches to risk management. In this context, environmental, social, and governance (ESG) factors are no longer perceived as secondary or reputational issues, but increasingly influence the financial stability and strategic sustainability of banking institutions. This article explores how ESG principles have become integrated into the risk management systems of commercial banks and how they transform established risk assessment and decision-making practices. The study traces the evolution of ESG from the concept of corporate social responsibility and emphasizes its transition into a practical management framework. A particular focus is given to ESG banking, a field where financial institutions fulfill a dual role. They are subject to investor scrutiny while actively steering sustainable development through their lending and investment strategies. The research delves into non-financial risks, with a special emphasis on climate and governance concerns. These risks are distinguished by their indirect transmission channels, considerable uncertainty, and long-term ramifications. Using international guidelines such as the UN Sustainable Development Goals and TCFD recommendations, the article demonstrates how ESG risks are transmitted into traditional banking risk categories, including credit, operational, market, reputational, and strategic risks. Special emphasis is placed on the relevance of climate risks for emerging economies, where environmental vulnerability may significantly affect borrowers’ financial performance. The study argues that effective ESG risk management cannot rely solely on classical quantitative methods. Instead, it requires a combined approach that integrates financial indicators with expert judgment, qualitative analysis, scenario modeling, and ESG ratings. The use of ESG ratings is considered as a practical tool for improving credit portfolio diversification and reducing exposure to environmentally harmful sectors. The findings confirm that the integration of ESG principles into bank risk management enhances resilience, supports more balanced decision-making, and contributes to long-term sustainable development

• semanticscholar https://iem.ge/ojs/index.php/journal/article/download/390/257first seen 2026-07-18 08:18:02 · last seen 2026-08-09 06:01:39